Семья аферистов заработала на махинациях в Райффайзен Банке почти 100 млн рублей

Правоохранительные органы в Зеленограде раскрыли банковскую аферу с участием троих мужчин — членов одной семьи и молодых менеджеров местного отделения Райффайзен Банка, пишет «Коммерсант».

Семья аферистов за относительно небольшое вознаграждение получала от банковских служащих данные об изменении курсов, которые затем использовала при операциях по покупке и продаже валют. Проведя более 3 тыс. операций, жители Зеленограда обогатились на 95 млн рублей.

Семейная преступная группа действовала с августа 2023 года. По версии следствия, мужчин интересовало «систематическое информирование об установлении новых курсов иностранной валюты с последующим внеочередным проведением конверсионных операций по кассовому курсу». Получив от подкупленных сотрудников Райффайзен Банка закрытые данные о внутренних приказах руководства «Об установлении курсов продажи наличной иностранной валюты», мужчины проводили обменные операции по покупке валюты в офисе банка, а затем продавали деньги в онлайн-приложении.

Вскоре на 3332 подозрительные операции обратили внимание сотрудники управления экономической безопасности Райффайзен Банка. Они определили причастных к ним лиц и обратились в правоохранительные органы. Глава семьи аферистов был заключен под домашний арест в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой. Двое других членов семьи находятся на свободе. Позже удалось остановить личности подкупленных банковских клерков. Им вменяется статья УК о коммерческом подкупе, сейчас они находятся под подпиской о невыезде.

На Банки.ру можно подобрать кредит на любые цели более чем в 100 надежных банках. Вот несколько предложений:

Кредит «Наличными» от ВТБКредит «Оптимистичный» от Почта Банка Кредит «Универсальный» от ГазпромбанкаКредит «Стандартный плюс» от СовкомбанкаКредит «Наличными» от Хоум Банка* Предложение актуально на дату публикации материала.

Источники:

Условия получения:

Первый заём до 10 000 рублей выдается бесплатно в случае своевременного погашения; В случае нарушения сроков, размер неустойки составляет 0,10% от суммы просрочки в день, но не более 10% от суммы кредита; В случае длительной задержки выплаты информация будет передана в БКИ.

Информация о полной стоимости займа и пример расчета:

ПСК (полная стоимость кредита) в процентах составляет от 0,000% до 292,000% годовых.

Пример:

Заём в размере 10 000 рублей выдан на 61 дней с пролонгацией. В году 365 дней, по договору ставка составляет 0,8% в день (годовая ставка, соответственно будет равна 292%). Сумма процентов за год составляет 29 200 руб. (10 000*292% = 29 200), за 1 день 80 руб. (29 200/365 = 80), за 61 дней соответственно 4 880 руб. (80*61 = 4 880. Общая сумма платежа составляет 14 880 руб. (10 000 руб. основной долг + 4 880 руб. проценты). Процентная ставка по займам составляет от 0 до 292% годовых; По потребительским кредитам и кредитным картам - от 17 до 31% годовых;

Последствия невыплаты заёмных средств:

В случае невозвращения в условленный срок суммы кредита или суммы процентов за пользование заёмными средствами кредитор вынуждено начислит штраф за просрочку платежа. Большинство кредиторов идут на уступки и дают 3 дополнительных рабочих дня для оплаты. Они предусмотрены на случай, к примеру, если банковский перевод занял больше времени, чем обычно. Однако, в случае неполучения от Вас какой-либо реакции в течение продолжительного времени, будет начислен штраф за просрочку срока погашения размером в среднем 0,10% от первоначальной суммы для займов, 0,03% от суммы задолженности в среднем для потребительских кредитов и кредитных карт. При несоблюдении Вами условий по погашению кредитов и займов, данные о Вас могут быть переданы в реестр должников, а задолженность - коллекторскому агентству для взыскания долга. О всех приближающихся сроках платежа кредитор своевременно информирует Вас по СМС или электронной почте. Рекомендуем Вам вносить платеж в день получения данных напоминаний. Погашая задолженность в срок, Вы формируете хорошую кредитную историю, что повышает Ваши шансы в дальнейшем получить кредит на более выгодных условиях. Предложение не является офертой. Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.